Op een ochtend in maart 2026 opende ik mijn bankapp en zag een ander logo bij de betaalknop. Geen Payconiq meer, maar Bancontact Pay. Mijn eerste gedachte: werkt mijn casinostorting straks nog? Mijn tweede gedachte: hoeveel spelers stellen zich nu dezelfde vraag? De naamsverandering was aangekondigd, maar de uitvoering kwam voor veel gebruikers als een verrassing. In dit artikel ontleed ik wat er precies veranderd is, wat er gelijk blijft en wat de toekomst brengt met Wero aan de horizon.
Het korte antwoord op de vraag of je je zorgen moet maken: nee. De technologie achter de betaling is identiek gebleven. Maar het langere verhaal is interessanter en raakt aan de toekomst van mobiel betalen in heel Europa. De naamswijziging is niet zomaar een cosmetische ingreep — het is het zichtbare resultaat van een strategische herpositionering die gevolgen heeft voor elke Belg die online betaalt, inclusief de ruim 600.000 die regelmatig online gokken.
Ik volg de overgang van Payconiq naar Bancontact Pay al sinds de eerste aankondiging en heb de impact op casino’s en bookmakers van dichtbij meegemaakt. Wat volgt is een chronologisch verhaal: wat was, wat werd, en wat komt.
Lees het laatste nieuws op de startpagina.
Tijdlijn: van Payconiq by Bancontact naar Bancontact Pay
Het begon allemaal in 2018, toen Bancontact en Payconiq fuseerden tot Bancontact Payconiq Company. Twee merken, een bedrijf, en jarenlang verwarring bij consumenten die niet begrepen of ze nu Bancontact of Payconiq gebruikten als ze in hun bankapp een QR-code scanden. Ik heb die vraag in mijn twaalf jaar als analist letterlijk honderden keren beantwoord.
Bancontact Company had het recht om de merknaam Payconiq te gebruiken tot eind 2026, maar besloot de overgang te versnellen. In maart 2026 verdween de naam Payconiq officieel en werd alles samengevoegd onder Bancontact Pay. Nathalie Vandepeute, CEO van Bancontact Company, legde uit dat het samenvoegen van alle merken onder een naam meer duidelijkheid schept om duurzaam verder te bouwen.
Die timing was niet toevallig. In de jaren voor de naamsverandering groeide het mobiele betalen explosief: het volume aan mobiele Bancontact-betalingen vervijfvoudigde tussen 2019 en 2025. In 2025 werden 526 miljoen mobiele betalingen verwerkt, een stijging van 11,6% ten opzichte van het jaar ervoor. Het merk Payconiq was oorspronkelijk bedoeld als het “mobiele” merk tegenover het “kaart”-merk Bancontact, maar die scheiding was achterhaald. Mobiel IS Bancontact geworden — 90% van de online betalingen loopt via een mobiel toestel.
De tijdlijn in vogelvlucht: 2018 fusie, 2019-2025 geleidelijke integratie van de technologie, maart 2026 officiële naamsverandering naar Bancontact Pay. Voor de gemiddelde gebruiker veranderde er op die dag niets behalve het logo en de naam. De app die je al had, werd bijgewerkt. Je bankapp toonde een nieuw label. De betaalflow bleef identiek.
Maar de context is breder dan een naamsverandering. Bancontact Company positioneert zich met deze stap als het enige nationale betaalmerk van België — een merk met 94% naambekendheid en bijna 18 miljoen kaarten in omloop. Door Payconiq op te nemen in Bancontact Pay, verdwijnt de fragmentatie die jarenlang voor verwarring zorgde. Geen twee merken meer, geen onduidelijkheid of je nu met Bancontact of Payconiq betaalt. Een naam, een systeem, een herkenningspunt.
Voor de goksector is die eenvoud relevant. Spelers die op een casinowebsite een betaalmethode kiezen, willen niet nadenken over het verschil tussen Bancontact en Payconiq. Ze willen storten en spelen. De samenvoeging onder een merk maakt dat proces transparanter — al is de implementatie bij operatoren nog niet overal voltooid, zoals ik verderop beschrijf.
Wat verandert er concreet voor casino- en wedspelers?
Ik ga eerlijk zijn: bijna niets. En dat is precies het punt. Bancontact Company heeft de opslorping zo uitgevoerd dat de gebruikerservaring ongewijzigd bleef. Je stortingsproces bij een online casino verloopt exact zoals het altijd verliep — QR-code op desktop, app-to-app op mobiel, bevestiging via vingerafdruk of pin, saldo bijgeschreven.
Wat je wel merkt: de naamgeving op casinowebsites is in transitie. Sommige operatoren hebben hun betaalpagina al bijgewerkt en tonen “Bancontact Pay” als stortingsmethode. Anderen tonen nog “Payconiq” of “Payconiq by Bancontact”. En een handvol toont simpelweg “Bancontact” zonder verdere specificatie. Al deze labels verwijzen naar dezelfde betaalinfrastructuur. Als je op een van deze knoppen klikt en je wordt doorverwezen naar je bankapp of je krijgt een QR-code te zien, is het dezelfde technologie.
De app van Bancontact Pay — voorheen de Payconiq by Bancontact-app — telt meer dan 2 miljoen gebruikers in België. Als je die app al had, is deze automatisch bijgewerkt naar de nieuwe naam en het nieuwe logo. Je hoeft niets opnieuw in te stellen, geen nieuw account aan te maken, geen nieuwe koppeling met je bank te leggen. Alles is hetzelfde, alleen de verpakking is nieuw.
Er is een subtiel punt dat relevant is voor sportwedders die bij meerdere bookmakers een account hebben. Sommige operatoren hebben de naamsverandering aangegrepen om hun betaalpagina te herstructureren. Waar je voorheen aparte knoppen had voor “Bancontact (kaartlezer)” en “Payconiq (QR/app)”, bieden ze nu een enkele “Bancontact Pay”-knop die automatisch de juiste methode selecteert op basis van je apparaat. Dat is een verbetering, maar als je gewend was aan de oude indeling kan het even verwarrend zijn.
Wat ook onveranderd blijft: de beperkingen. Payconiq was een push-betaling, Bancontact Pay is dat ook. Je kunt ermee storten bij een casino, maar niet uitbetalen. Die fundamentele eigenschap van het systeem verandert niet met een naamswijziging. Je winst ontvang je nog steeds via bankoverschrijving of SEPA instant — de naam op de stortknop maakt daarin geen verschil.
Concreet voor je dagelijkse gebruik: als je gisteren een storting deed via Payconiq en vandaag dezelfde storting doet via Bancontact Pay, is het enige verschil het label dat je ziet. Het bedrag wordt van dezelfde rekening afgeschreven, via hetzelfde netwerk verwerkt en binnen dezelfde tijd op je casinoaccount bijgeschreven. De beveiliging — tweefactorauthenticatie via biometrie of pin — is identiek. Niets verandert behalve vier letters op een knop.
Technische gevolgen: QR-codes, app en integraties
Onder de motorkap is de technische architectuur niet veranderd. De API’s die casino’s gebruiken om Payconiq-betalingen te verwerken, zijn dezelfde API’s die nu Bancontact Pay-betalingen verwerken. De QR-codes worden gegenereerd door hetzelfde systeem, de beveiligingsprotocollen zijn identiek en de transactiesnelheid is ongewijzigd.
Toch zijn er technische gevolgen voor operatoren. Casino’s en bookmakers die Payconiq via een Payment Service Provider (PSP) hadden geïntegreerd, moesten hun integratie bijwerken — niet qua functionaliteit, maar qua branding. Nieuwe logo’s, nieuwe namen in het betaalscherm, bijgewerkte documentatie. Dat klinkt triviaal, maar bij operatoren met meerdere platformen (desktop, iOS-app, Android-app, mobiele site) is het een substantieel project.
Het totaal aan transacties dat Bancontact Company in 2025 verwerkte bedraagt 2,5 miljard. Daarvan is 21% mobiel — dat zijn de transacties die voorheen onder het Payconiq-label vielen. De naamsverandering consolideert die stroom onder een merk, maar de technische scheiding tussen kaartbetalingen en mobiele betalingen blijft achter de schermen bestaan. Voor de speler is dat onzichtbaar, maar voor de operator bepaalt het welke integratie-endpoints ze aanroepen.
Een technisch detail dat weinig spelers kennen maar de moeite waard is: de mobiele betalingen via Bancontact Pay gebruiken een ander authenticatiepad dan kaartbetalingen. Bij een kaartbetaling ga je via je kaartlezer. Bij een mobiele betaling ga je via de biometrische beveiliging van je telefoon. Beide paden eindigen bij dezelfde bankrekening, maar de beveiligingslaag verschilt. De mobiele route is niet minder veilig — integendeel, biometrische authenticatie is moeilijker te onderscheppen dan een digipass-code.
Wat ik opmerkelijk vind: de naamsverandering heeft bij sommige operatoren geleid tot een spontane verbetering van de betaalervaring. In het proces van het bijwerken van hun integratie hebben enkele casino’s meteen de betaalflow geoptimaliseerd — minder klikken, snellere laadtijden, betere foutafhandeling. Het is een bijeffect van de opslorping dat niemand had gepland, maar dat de speler wel ten goede komt. Niet elke operator heeft die kans gegrepen, maar degenen die het deden, laten zien dat ze de transitie als investering zien in plaats van als kostenpost.
Voor ontwikkelaars en technische teams bij operatoren is er nog een relevant punt: de API-documentatie van Bancontact Company is bij de naamsverandering volledig herschreven. Nieuwe endpoint-namen, bijgewerkte voorbeelden, geconsolideerde foutcodes. Dat maakt het voor nieuwe operatoren die Bancontact Pay willen integreren eenvoudiger dan het ooit was om Payconiq te integreren. Op termijn betekent dat meer casino’s en bookmakers die de mobiele betaalmethode aanbieden — goed nieuws voor spelers die Payconiq als voorkeursmethode gebruikten.
Wero aan de horizon: de volgende stap na Bancontact Pay
De naamsverandering naar Bancontact Pay is niet het eindstation. Er zit een grotere beweging achter die de komende jaren de Europese betaalmarkt gaat hertekenen: Wero. En als analist van mobiele betalingen in de gokmarkt is dit het deel waar ik wakker van lig — in positieve zin.
Wero is het betaalinitiatief van EPI (European Payments Initiative), een samenwerkingsverband van Europese banken dat een pan-Europees betaalsysteem wil bouwen. In Duitsland en Frankrijk draait Wero al voor e-commerce sinds de zomer van 2025. In België startte de uitrol in oktober 2025 voor peer-to-peer betalingen. Martina Weimert, CEO van EPI Company, sprak de ambitie uit om er ook in België een succesverhaal van te maken, naar het voorbeeld van Duitsland en Frankrijk.
Wat betekent Wero voor online gokken? Op dit moment — in 2026 — niets concreet. Wero is nog niet beschikbaar als stortingsmethode bij Belgische casino’s of bookmakers. De functionaliteit voor e-commerce en m-commerce is in België nog in opbouw. Maar de richting is duidelijk: EPI wil dat Wero op termijn de standaard wordt voor online betalingen in Europa, inclusief de goksector.
Bancontact Company is partner van EPI en heeft de technische infrastructuur om Wero te integreren. Het scenario dat zich aftekent is dat Bancontact Pay op termijn evolueert naar Wero, of dat Wero als extra betaalmethode naast Bancontact Pay verschijnt. In beide gevallen verandert er voor de speler weinig aan de dagelijkse ervaring — je scant een QR-code of bevestigt een app-to-app betaling. Het verschil zit achter de schermen: waar Bancontact Pay een Belgisch systeem is, is Wero Europees. Dat opent de deur naar grensoverschrijdende betalingen met dezelfde snelheid en beveiliging.
Voor de gokmarkt is dat relevant op een manier die verder reikt dan België. Een Belgische speler die bij een legaal gelicentieerde operator in een ander EU-land wil spelen, heeft nu vaak beperkte betaalopties. Bancontact werkt alleen in België, en Payconiq had een beperkt bereik buiten de Benelux. Wero zou dat probleem oplossen door een gestandaardiseerde betaalinfrastructuur te bieden die in heel Europa werkt. Of dat scenario realiteit wordt voor de goksector, hangt af van de regulatoire goedkeuring per land en de bereidheid van operatoren om Wero te integreren.
EPI Company heeft aangekondigd dat Wero tegen eind 2026 niet alleen e-commerce en m-commerce zal ondersteunen, maar ook fysieke en factuurbetaling. Als die planning standhoudt, is de weg naar casino-integratie korter dan veel mensen denken. Maar ik ben van nature voorzichtig met tijdlijnen van grote Europese projecten — de realiteit is vaak trager dan de ambitie.
De EGBA schat dat online gokken tegen 2029 goed zal zijn voor 45% van de totale Europese gokuitgaven, vergeleken met 39% in 2024. Die groei drijft de vraag naar snelle, veilige, grensoverschrijdende betaalmethoden. Wero positioneert zich als antwoord op die vraag. Of het zo ver komt, hangt af van de adoptie door operatoren en de goedkeuring door nationale toezichthouders. Maar de stukken liggen op het bord.
Zo passen Belgische operatoren hun betaalomgeving aan
Ik heb de afgelopen maanden bij een tiental legale Belgische operatoren de betaalpagina’s gevolgd om te zien hoe ze met de naamsverandering omgaan. Het beeld is divers, maar er tekent zich een patroon af.
De grotere operatoren — partijen met meerdere licenties en een groot technisch team — hebben de overgang snel en soepel gemaakt. Nieuwe logo’s, bijgewerkte FAQ’s, klantenservicemedewerkers die gebriefd zijn over de naamsverandering. Bij deze partijen merk je als speler weinig tot niets van de transitie.
De middenmoot is bezig. Sommige operatoren tonen het oude en nieuwe logo naast elkaar, wat verwarrend kan zijn maar technisch geen probleem oplevert. Anderen hebben de naam bijgewerkt maar het logo nog niet, of andersom. Het is een overgangsfase die naar mijn inschatting tegen het eind van 2026 volledig is afgerond.
En er zijn operatoren die nog niet hebben bijgewerkt. Dat zijn doorgaans kleinere partijen of operatoren die hun website niet frequent updaten. Het maakt voor de betaling niets uit — de technologie werkt ongeacht het label — maar het roept vragen op over de algehele onderhoudsstaat van het platform. Een operator die zijn betaalpagina niet bijwerkt na een grote opslorping, investeert wellicht ook niet in andere updates. Het is geen reden om weg te lopen, maar het is een signaal dat ik in mijn eigen beoordeling meeneem.
Opvallend is dat de snelheid van bijwerking samenhangt met de grootte van het technische team. Operatoren die hun eigen betaalplatform beheren, konden de naamsverandering in dagen doorvoeren. Operatoren die afhankelijk zijn van een externe Payment Service Provider (PSP) moesten wachten tot die PSP de update had uitgerold. In sommige gevallen duurde dat weken — niet door onwil, maar door de complexiteit van het bijwerken van honderden integraties tegelijk.
Het GGR van online casino’s groeide in 2024 met 8,7%, wat laat zien dat het online segment ondanks marktverschuivingen blijft groeien. Operatoren die die groei willen vastpakken, investeren in de betaalervaring — en de overgang naar Bancontact Pay is een onderdeel van die investering. Wie het goed doet, versterkt het vertrouwen van de speler. Wie het verwaarloost, verliest terrein aan concurrenten die het wel serieus nemen.
Begrijp de integratie in het artikel over Payconiq by Bancontact.
Mijn advies aan spelers die door de naamsverandering twijfelen: vertrouw op de functionaliteit, niet op het label. Als je doorverwezen wordt naar je vertrouwde bankapp, als het bedrag klopt, als je met vingerafdruk of pin bevestigt — dan is het systeem hetzelfde, ongeacht of er “Payconiq” of “Bancontact Pay” boven staat. De toekomst met Wero brengt grotere veranderingen dan deze naamswijziging ooit zal doen.
Veelgestelde vragen over de overgang naar Bancontact Pay
De naamsverandering heeft voor begrijpelijke onrust gezorgd, vooral bij spelers die net aan Payconiq gewend waren en nu geconfronteerd worden met een nieuw label op hun vertrouwde betaalknop. Hier zijn de vragen die ik de afgelopen weken het vaakst heb gehoord, samen met de antwoorden die ik wou dat iemand mij had gegeven toen ik zelf voor het eerst dat nieuwe logo zag.
